Es importante para su estudio que mires su cartera. Tiene una concentración importante en banca europea.
Que un fondo tenga un buen Ratio de Información te estará indicando que la calidad de la gestión es buena: supera a su índice de referencia en rentabilidad, y consigue incrementar su rentabilidad a medida que incrementa el riesgo.
Gracias por vuestras publicaciones tan bien explicadas y útiles que nos ayudan a entender mejor como funciona la banca de inversión.
O si por el contrario en vuestra feeling no me merece la pena y creeis que con aumentar la inversion al roboadvisor es suficiente.
Agradecer en primer lugar su labor divulgativa y animarles a seguir haciéndolo aún imaginando que no es nada fileácil.
Cuando venda el valor de compra es el del fondo a vender o es el valor de compra del primero que ha generado minusvalías.
Mi intención era buscar refugio y no perder valor de patrimonio para poder traspasar en meses a otros fondos de renta mixta o variable, nunca conservar una inversión 5 años en un fondo conservador con “capital de inversión” garantizado. El resultado ha sido pésimo, el fondo ha comenzado en el mercado con una caída del 5% del valor de adquisición, desde luego ha sido un tremendo varapalo.
Es un fondo de renta fija a corto plazo, por lo que limitas mucho el riesgo de la duración y además está aportando una rentabilidad en lo que va de año del 4,33%.
No es lo mismo un fondo de renta variable europea con mucho riesgo en Alemania, que uno con mucho riesgo en Portugal. La clase de fondo será la misma, pero el riesgo será diferente.
Esto nos hace más sencilla la respuesta a tu pregunta, ya que habrás podido observar que en nuestros write-up de Renta Fija llevamos tiempo avisando de la “trampa” que supone y del riesgo importante que tiene este activo ….. de hecho no es Ni renta Ni fija.
Esto te permitirá cubrir una necesidad comercial para un volumen de clientes potenciales amplio y obtener un buen margen de ganancias debido al alto nivel de especialización del servicio.
Jose, en cualquier caso, sentimos tu mala experiencia, compartimos tu enfado y frustración, y te animamos a que nos utilices para inversiones rentables contrastar cualquier otra duda que puedas tener en un futuro.
Lo primero, felicitaros por la calidad de todos los artworkículos. Quería preguntaros por las diferencias entre invertir en en un mismo fondo que replique el S&P500 (estoy valorando el Vanguard U.
• Desventajas de cubrir la divisa: Incrementa las comisiones implícitas y limitas la rentabilidad al no poder “apostar” en la variable del tipo de cambio.